我國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、銀行業(yè)的全面開放，對中國銀行業(yè)的資本充足率、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險監(jiān)控機制提出了更高的要求。而如何防范商業(yè)銀行中以各種形式表現(xiàn)出來的關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)成了銀行監(jiān)管的一個重要問題。隨著2004年4月2日銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的出臺，研究銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管的文章日益增多，但從法律的角度系統(tǒng)研究銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管還鮮見詳細(xì)論述，有鑒于這方面研究的現(xiàn)實意義，本文對商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律監(jiān)管問題進(jìn)行了初步的研究。 論

2、文分四章對關(guān)聯(lián)交易界定、我國商業(yè)銀行非公平關(guān)聯(lián)交易的現(xiàn)狀分析和危害、現(xiàn)行法律監(jiān)管體系及存在的問題、法律監(jiān)管的比較分析及借鑒意義、我國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律監(jiān)管體系的構(gòu)建進(jìn)行了論述。第一章分析了相關(guān)法律法規(guī)及我國專門法規(guī)對商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易的界定。主要是根據(jù)銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》來界定，關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。而關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、

3、提供服務(wù)或銀監(jiān)會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。 關(guān)聯(lián)交易是一種中性的市場行為，具有正反兩方面的作用。當(dāng)關(guān)聯(lián)交易被惡意關(guān)聯(lián)方利用時，往往產(chǎn)生非公平的關(guān)聯(lián)交易。因此接下來對商業(yè)銀行非公平關(guān)聯(lián)交易產(chǎn)生的原因及其不利影響進(jìn)行了論述。第二章主要是對目前我國商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行分析，包括城市商業(yè)銀行和幾大上市銀行的關(guān)聯(lián)交易情況，并分析了由于相關(guān)新政策的出臺可能出現(xiàn)的新型較為復(fù)雜隱蔽的關(guān)聯(lián)交易形式。從理論分析和實際情況考察的來看，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交