跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、對跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問題的研究具有重要的理論與現(xiàn)實意義.該文試圖從以下幾個方面闡述跨境銀行破產(chǎn)的監(jiān)管問題:各國以及國際組織的立法概況,監(jiān)管所遵循的目標、原則與模式,監(jiān)管國以及監(jiān)管機構(gòu)的確立,監(jiān)管中采取的措施和依照的程序,對監(jiān)管決定以及監(jiān)管措施的約束等.該文共分六章.第一章介紹了跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管方面的立法,并將其分為"國別立法"、"區(qū)域立法與雙邊條約"、"示范法"三個層次."國別立法"一節(jié)主要介紹了兩種不同的立法體例:統(tǒng)一適用公司法或銀行法

2、,或制定專門的銀行破產(chǎn)法."區(qū)域立法和雙邊條約"一節(jié)介紹了歐盟立法成果和拉丁美洲的立法成果以及具有普遍性的雙邊條約."示范法"一節(jié)則主要介紹聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會(UNITRAL)和巴塞爾委員會(BASEL COMMITTEE)的成果.從中我們可以看出:不同國家根據(jù)本國的實際情況采用了不同的立法體例;各國積極通過區(qū)域立法以及多邊條約等形式致力于高效解決跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問題.第二章闡述了跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管應(yīng)遵循的目標、原則與模式.對跨境銀行

3、破產(chǎn)進行監(jiān)管時遵循的目標可分為宏觀目標和微觀目標兩大類.宏觀目標主要包括促進經(jīng)濟的發(fā)展和保護與平等對待債權(quán)人;而微觀目標則包括效率性、確定性以及公平性等.各國根據(jù)自身的情況選擇合適和設(shè)定不同的優(yōu)先目標.第三章論述了監(jiān)管國以及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管職責.在跨境銀行破產(chǎn)進行監(jiān)管時,首先要考慮哪一個國家有權(quán)對其進行監(jiān)管,這就涉及到對"母國"和"東道國"的認定標準.因各國堅持的標準不同,存在管轄權(quán)的沖突就不足為怪了.其次,要考慮監(jiān)管國中具體的監(jiān)管機構(gòu).

4、監(jiān)管機構(gòu)可分為具有行政職能的監(jiān)管機構(gòu)以及具有司法職能的監(jiān)管機構(gòu).第四章介紹了在跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管中采取的措施以及遵循的程序.對跨境銀行的監(jiān)管可分為破產(chǎn)程序啟動前、進行中、終止后三個階段.跨境銀行存在違反謹慎經(jīng)營條例、以及"不安全"、"不健康"或"不合法"等行為,可能對銀行陷入危機或已經(jīng)造成危機狀態(tài)時,監(jiān)管機構(gòu)可采取道義勸說、秘密溝通、安排觀察員以及公開譴責等非正式措施,也可以采取對銀行發(fā)出指令或禁令或?qū)︺y行的股東和高級管理人員進行限制等正

5、式措施,調(diào)整和糾正跨境銀行的運作,避免財務(wù)狀況的進一步惡化或避免進入破產(chǎn)程序.第五章論述了如何對監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管行為進行監(jiān)督.為了約束監(jiān)管機構(gòu)依法有效行使監(jiān)管職能,需要對監(jiān)管機構(gòu)作出的監(jiān)管決定和采取的監(jiān)管措施進行行政審查和或司法審查,一旦發(fā)現(xiàn)監(jiān)管機構(gòu)在行使監(jiān)管權(quán)限時存在違規(guī)行為,便要求監(jiān)管機構(gòu)承擔相應(yīng)的行政責任和民事責任.文章的最后一章是對中國跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管問題的建議.在對中國現(xiàn)存與跨境銀行破產(chǎn)監(jiān)管相關(guān)的法律規(guī)范分析的基礎(chǔ)上,提出中國目