金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究.pdf

1、分類號UDC密級學(xué)號1203050036碩士學(xué)位論文碩士學(xué)位論文金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究劉云劉云學(xué)科門類：類：法學(xué)學(xué)科名稱：稱：馬克思主義中國化研究馬克思主義中國化研究指導(dǎo)教師：師：張曉艷張曉艷副教授副教授申請日期：期：2015年03月金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究劉云西安理工大學(xué)摘要I論文題目：金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究論文題目：金融從業(yè)人員職業(yè)倫理研究學(xué)科名稱：馬克思主義中國化學(xué)科名稱：馬克思主義中國化研究生：劉云生

2、：劉云簽名：名：指導(dǎo)教師：張曉艷指導(dǎo)教師：張曉艷副教授副教授簽名：名：摘要摘要在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)為主導(dǎo)的社會中，金融作為時代的主題，以貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動被越來越多的人關(guān)注和參與。金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的核心，它借助貨幣、貸款、存款等往來發(fā)揮其經(jīng)濟(jì)作用，金融交易的頻度可以反映一個省市、地區(qū)、以及整個國家的經(jīng)濟(jì)繁榮程度和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)水平。國際金融危機(jī)爆發(fā)以來，一些不道德的金融活動行為陸續(xù)被曝光，引發(fā)了人們對金融職業(yè)倫理的高度關(guān)注。

3、一些金融從業(yè)人員的個人主義、享樂主義思想日益膨脹，甚至出現(xiàn)眾多違法亂紀(jì)的行為。倫理作為一種與法律相對應(yīng)的軟約束，在社會各個方面的作用日益凸現(xiàn)。在現(xiàn)代金融業(yè)，倫理的作用也十分明顯。一方面，倫理有利于構(gòu)建和諧有序的現(xiàn)代金融業(yè)秩序，促進(jìn)其建設(shè)；另一方面，倫理的缺失將極大地影響金融業(yè)乃至整個經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?！奥殬I(yè)倫理”是一個社會學(xué)上的概念，“金融從業(yè)人員職業(yè)倫理”是對金融從業(yè)人員職業(yè)行為的倫理性規(guī)范，因此金融職業(yè)倫理既要符合社會學(xué)的一般要求，又要符

4、合金融職業(yè)的特殊性和專業(yè)性要求，故而金融從業(yè)人員職業(yè)倫理應(yīng)當(dāng)作為一個專門的課題加以研究，其對金融從業(yè)人員職業(yè)行為的規(guī)范、職業(yè)倫理的提升將起到重要的指導(dǎo)意義。在金融的發(fā)展過程中，由于金融領(lǐng)域倫理關(guān)注的缺乏和金融監(jiān)管純技術(shù)支撐不足、局限，各種問題以及危機(jī)已經(jīng)逐步顯現(xiàn)。歸結(jié)原因包括倫理教育工作薄弱、管理制度不健全、政府對金融人員缺乏有效監(jiān)管，因此，我們需要從解決問題、化解危機(jī)、發(fā)揮倫理智能的現(xiàn)實(shí)角度出發(fā)，以金融道德風(fēng)險和倫理理論研究為切入，探