東亞銀行柜面操作風險防控研究.pdf

1、隨著社會的不斷發(fā)展進步，銀行成為民眾生活中不可缺少的一部分，與社會中各行各業(yè)都息息相關。但是隨之相伴而生的是風險問題，在銀行業(yè)中各種風險尤為突出。其中柜面業(yè)務風險是銀行經營風險中最普遍的一項，柜面業(yè)務是商業(yè)銀行中必不可少的基礎性服務。同時也最容易發(fā)生操作性風險，換句話說操作風險貫穿于柜面業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)。商業(yè)銀行中面臨的主要風險是柜面風險。當前，這種風險呈現出了多樣化、復雜性和集中性爆發(fā)的特點。柜面業(yè)務操作風險表現有崗位設置和人員配置

2、不全，支付結算業(yè)務審查辦理不嚴，重要交易和業(yè)務控制不嚴等，內外財務核對不及時或不換人核對，對客戶開戶審查不嚴等，這些問題都亟待解決。
　　本文結合實例，對操作風險進行定義，在不同的層面分析了各類人群對操作風險的認識，分析了操作風險的特點，從而總結操作風險形成的機理。通過研究作者所就職的東亞銀行，分析了風險管理現狀，研究了導致柜面業(yè)務操作風險的直接因素、間接因素和本質原因，這就需要健全風險管理機制，為防范操作風險提供保障；提高重視程