人民幣跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、隨著我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展及經(jīng)濟(jì)建設(shè)步伐的加快，人民幣參與國(guó)際市場(chǎng)交易的需求不斷提升，應(yīng)國(guó)際業(yè)務(wù)需求，2009年7月我國(guó)正式啟動(dòng)人民幣跨境結(jié)算交易，開啟人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。伴隨著新興人民幣跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展，操作風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管面臨的問(wèn)題也隨之而來(lái)，面對(duì)跨境業(yè)務(wù)，如何在保證業(yè)務(wù)需求高效高質(zhì)量操作的同時(shí)達(dá)到有效風(fēng)險(xiǎn)防控，將潛在風(fēng)險(xiǎn)降低，發(fā)展經(jīng)濟(jì)同時(shí)防范熱錢流動(dòng)，確保跨境業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展成為亟待研究解決的問(wèn)題。
　　 本文中通過(guò)研究跨境人民幣業(yè)務(wù)開立

2、背景、發(fā)展、操作以及風(fēng)險(xiǎn)審核要點(diǎn)，基于實(shí)際操作為出發(fā)，探討在各項(xiàng)環(huán)節(jié)過(guò)程中，如何通過(guò)改進(jìn)商業(yè)銀行操作流程，改善審核要點(diǎn)完善操作環(huán)節(jié);通過(guò)企業(yè)增強(qiáng)對(duì)外交易自律和交盡職止調(diào)查，增強(qiáng)交易前期的風(fēng)險(xiǎn)防范，降低欺詐風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)建議監(jiān)機(jī)構(gòu)改善監(jiān)管平臺(tái)，抓重點(diǎn)信息校驗(yàn)，從而減少數(shù)據(jù)冗余或出現(xiàn)監(jiān)管重疊監(jiān)管遺漏，以提高監(jiān)督效率，從三方入手實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可知風(fēng)險(xiǎn)可控的目的。本文采用案例分析作為研究方法。通過(guò)對(duì)匯豐銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)際開展操作進(jìn)行分析研究，從體操