華富基金管理有限公司發(fā)展戰(zhàn)略研究.pdf

1、華富基金管理有限公司成立于2004年4月19日，是一家專門從事受托資產(chǎn)管理的中小型基金公司。公司成立之初便遇上股票市場低迷，基金行業(yè)整體不景氣等不利因素，在沒有外資股東背景、沒有強勢內(nèi)資股東扶持的狀況下發(fā)展十分艱難。由于基金投資業(yè)績不佳，市場宣傳工作不力，再加上內(nèi)部管理混亂等原因，致知使公司經(jīng)營陷入困境，基金資產(chǎn)規(guī)?？s水嚴重，主營業(yè)務(wù)收入微薄，人才大量流失，公司面臨生存壓力。 2006年以來股票市場轉(zhuǎn)牛，基金市場行情爆發(fā)式增長，

2、這對于包括華富基金管理公司在內(nèi)的中小型基金管理公司來說無疑是一次難得的發(fā)展契機。如何理清發(fā)展思路，抓住歷史機遇，實施戰(zhàn)略布局，力爭擺脫目前的弱勢局面就成了擺在華富基金公司管理層面前的重要任務(wù)。 第一章介紹了本論文的寫作背景，研究意義和總體研究思路。2006年股票市場大好，基金行業(yè)也跟著水漲船高，然而截止2006年末仍有近半數(shù)的基金公司沒有分享到基金行業(yè)的增長，中小規(guī)模基金公司在機遇當前的狀況下更要理清頭緒，反醒自身問題，充分發(fā)揮

3、優(yōu)勢進行發(fā)展。本文運用所學(xué)理論、知識和技術(shù)，結(jié)合多年來的實戰(zhàn)經(jīng)驗與工作實踐，使用理論聯(lián)系實際、定性分析與定量分析相結(jié)合等研究方法，對公司發(fā)展戰(zhàn)略進行研究，并延伸至戰(zhàn)略的執(zhí)行層面。 第二章簡單介紹了基金行業(yè)的特點以及國際基金市場的發(fā)展趨勢，對華富基金管理公司的基本情況和投資業(yè)績進行了說明。描述了華富基金管理公司基金產(chǎn)品發(fā)行沒有跟上股票市場行情變化，導(dǎo)致公司投資業(yè)績不佳，管理費收入很少，從而陷入主營業(yè)務(wù)虧損的歷史原因。 第三

4、章對華富基金管理公司的外部環(huán)境進行了分析，歸納了公司面臨的行業(yè)發(fā)展機遇和挑戰(zhàn)。基金業(yè)當前正處于良好的宏觀經(jīng)濟環(huán)境和法律環(huán)境當中：政治穩(wěn)定、經(jīng)濟持續(xù)增長、股票市場走牛、投資理論不斷創(chuàng)新、金融工具不斷豐富、資訊與網(wǎng)絡(luò)異常發(fā)達，監(jiān)管層不斷地完善基金市場監(jiān)管，基金行業(yè)的總需求不斷增長，這些因素都為行業(yè)繼續(xù)向好提供了保證。但在行業(yè)發(fā)展的同時，基金公司也面臨越來越多的來自銷售渠道、投資者、潛在進入者、替代產(chǎn)品及競爭對手的壓力，行業(yè)內(nèi)競爭加劇。

5、 第四章詳細分析了華富基金管理公司的內(nèi)部資源與能力。公司除了具有優(yōu)質(zhì)的殼資源、充足的資本金、股東業(yè)績壓力不大等優(yōu)勢外，在其它很多方面還存在不足與差距，如：股東背景資源薄弱，與監(jiān)管機構(gòu)及渠道關(guān)系一般，品牌知名度不高，分配制度不合理致使人力資源匱乏，投資研究、產(chǎn)品設(shè)計及風(fēng)險控制能力差，市場營銷能力一般，內(nèi)部管理混亂、財務(wù)管理能力差等。 第五章是在前面分析的基礎(chǔ)對公司進行SWOT分析，為公司選擇了先扭轉(zhuǎn)后發(fā)展的總體戰(zhàn)略，并結(jié)合公司愿

6、景與使命，規(guī)劃了公司的短期任務(wù)和長期目標。 第六章對總體戰(zhàn)略的具體實施方案進行闡述，提出了積極引入外資背景股東，接受優(yōu)秀業(yè)內(nèi)公司整合，將非核心業(yè)務(wù)外包等重大調(diào)整戰(zhàn)略；在投研方面提出了加強投研團隊建設(shè)，建立科學(xué)投資決策流程和業(yè)績評價體系等方案；在產(chǎn)品設(shè)計方面提出了努力豐富公司基金產(chǎn)品線，爭取養(yǎng)老金及企業(yè)年金等創(chuàng)新業(yè)務(wù)資格，聯(lián)合商業(yè)銀行、信托投資公司等機構(gòu)進行理財產(chǎn)品開發(fā)等方案；在提高市場營銷能力方面提出了重新定位目標客戶市場，實施

7、“農(nóng)村包圍城市”戰(zhàn)略，加大宣傳投入并嘗試多種營銷手段，加強代銷渠道維護工作的持續(xù)性和深入性，努力開發(fā)優(yōu)質(zhì)的渠道資源，加強直銷分支機構(gòu)和直銷團隊建設(shè)，提高客戶服務(wù)意識與水平等戰(zhàn)略；在人力資源方面提出了加大人力成本投入，以人才需求為導(dǎo)向設(shè)計激勵機制，積極與人才服務(wù)機構(gòu)合作，將招聘與市場營銷相結(jié)合，滿足員工對于培訓(xùn)的個性化需求等手段；在內(nèi)部管理方面提出了高管人員市場化招聘，以高度集權(quán)兼集思廣益的模式進行管理，劃分清晰的管理層次，落實風(fēng)控制度及