渤海銀行標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)指引(修改)

1、渤海渤海銀行標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)倉單質(zhì)押融押融資業(yè)務(wù)資業(yè)務(wù)指引（指引（v1.0）第一章第一章業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)描述描述第一條第一條本指引所稱標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指授信申請人向渤海銀行申請授信，以標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押為主要擔(dān)保方式，我行以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足授信申請人貿(mào)易或生產(chǎn)領(lǐng)域配套流動資金需求或用于其滿足標(biāo)準(zhǔn)倉單實(shí)物交割資金需求的一種短期融資業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)分為已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)和擬交割標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)兩種

2、模式。第二條第二條已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指授信申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即授信申請人以其擁有處分權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)倉單提供質(zhì)押擔(dān)保，我行發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營流動資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務(wù)。已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)分為套期保值模式和非套期保值模式。已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)還款來源包括：（1）授信申請人自有資金；（2）授信到期前授信申請人提供的足額保證金；（3）授信到期前授信申請人提供的新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單、定期存單和我行認(rèn)可的

3、銀行承兌匯票（須依法辦妥質(zhì)押手續(xù)）；（4）授信到期前授信申請人請求并經(jīng)我行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金。第三條第三條本指引所稱套期保值模式，是指出賬前或授信到期前，經(jīng)授信申請人和我行協(xié)商同意，通過期貨公司在交易所內(nèi)賣出與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單相對應(yīng)的期貨合約，所得款項(xiàng)歸還我行授信的一種標(biāo)準(zhǔn)倉單處置方式。第四條第四條本指引所稱非套期保值模式，是指授信到期前，經(jīng)授信申請人和我行協(xié)商同意，通過對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單的協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣等非期貨交易方式，將處

4、置所得款項(xiàng)歸還我行授信的標(biāo)準(zhǔn)倉單處置方式。第五條第五條擬交割標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指授信申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即授信申請人從交易所購入期貨合約后，我行在期貨合約的最后交易日交易時間結(jié)束后向授信申請人發(fā)放信貸資金，由期貨公司協(xié)助我行進(jìn)行資金的封閉操作，即我行將資金劃入授信申請人在我行開立的結(jié)算賬戶，并要求授信申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標(biāo)準(zhǔn)倉單實(shí)物交割，并及時辦妥以我行為質(zhì)權(quán)人的

5、質(zhì)押登記。該類業(yè)務(wù)授信方式僅限于貸款，該授信還款來源包括：（1）授信申請人自有資金；3.對生產(chǎn)型企業(yè)來說，企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于3000萬；對貿(mào)易型企業(yè)來說，企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于1000萬，年銷售收入不得少于2億。4.申請授信用于授信申請人正常經(jīng)營活動資金周轉(zhuǎn)或用于標(biāo)準(zhǔn)倉單實(shí)物交割，交割所得的標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)入企業(yè)的正常經(jīng)營活動。5.主營產(chǎn)品銷售順暢，應(yīng)收賬款和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)低于六個月；6.我行信用評級10A級（含）以上。7.我行認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件

6、。第十三條第十三條對期貨公司的準(zhǔn)入規(guī)定和額度控制1.我行接受的期貨公司須是依照《公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)合法設(shè)立，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)（工商局）登記注冊的期貨公司；且須是交易所會員，有中國證監(jiān)會核發(fā)的《期貨業(yè)務(wù)許可證》，并按照規(guī)定通過了中國證監(jiān)會的年檢。除上述條件外，期貨公司還應(yīng)符合下列條件：（1）成立時間原則上為3年以上；（2）有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，注冊資本為人民幣5000萬元以上；（3）上年度期貨成交量、成

7、交金額的排名原則上均應(yīng)在上海期貨交易所統(tǒng)計的前20名之內(nèi)；（4）最近年度財務(wù)報表反映的應(yīng)付賬款（客戶交易保證金）總量原則上為人民幣50000萬元以上；（5）應(yīng)符合《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》（證監(jiān)發(fā)[2007]55號）中規(guī)定的期貨公司有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)；（6）主要股東及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；（7）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施，有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；（8）愿意向我行提供行情咨詢服務(wù)，能協(xié)助