證券投資基金題庫

1、證券投資基金題庫證券投資基金題庫第一章證券投資基金的基本概念（一）：單項(xiàng)選擇題1現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（）。A：國債B：股票C：企業(yè)債券D：封閉式基金E：開放式基金[參考答案]E2下列（）籌資方式是投資基金證券。A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直接入股實(shí)現(xiàn)資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險(xiǎn)公司出售人壽保險(xiǎn)單[參考答案]C3契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)(）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬

2、。A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》[參考答案]A4以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為（）。A：公募基金B(yǎng)：私募基金C：非上市基金D：上市基金[參考答案]B5在發(fā)達(dá)國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：國債基金D：貨幣市場基金E：期權(quán)基金[參考答案]D6最大程度分散了風(fēng)險(xiǎn)的基金是（）。A：離岸基金B(yǎng)：在岸基金C：國際基金D：

3、國家基金[參考答案]C7投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（）。A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門用途[參考答案]C8中中國目前條件下，每一投資基金單位為（）。A：100元B：1元C：0.1元D：0.01元E：10元[參考答案]B9證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（）。A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E：基金托管人[參

4、考答案]C10證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（）。A：基金資產(chǎn)小于基金資本B：基金資產(chǎn)等于基金資本C：基金資產(chǎn)大于基金資本D：二者關(guān)系不確定[參考答案]C（二）多項(xiàng)選擇題1基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（）。A：非法人機(jī)構(gòu)B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)C：公司性法人機(jī)構(gòu)D：有限合伙制機(jī)構(gòu)[參考答案]ABCD2基金管理人的主要職責(zé)是（）。A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資

5、產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項(xiàng)等各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與基金托管人進(jìn)行核對，由基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為。[參考答案]是3基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。[參考答案]非4我國的財(cái)政專項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。[參考答案]是5公司型基金可以是有限責(zé)任公司、合伙制公司和股份有限公司。[參考答案]是6投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。[參考答案]非7證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)

6、別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證券市場，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。[參考答案]是8投資基金是一種投資組織制度。[參考答案]是9契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系。[參考答案]非10.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。[參考答案]非11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產(chǎn)運(yùn)作所需的借款。[參考答案]非12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資

7、產(chǎn)的組合。[參考答案]是13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。[參考答案]非14.基金持有人與股東、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。[參考答案]是15.基金持有人可以以股東身份直接干預(yù)基金管理人的資金運(yùn)作行為。[參考答案]非16.經(jīng)基金持有人大會同意可以更換基金管理人。[參考答案]是17.一般來說，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。[參考答案]是18.產(chǎn)業(yè)投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大于證券投資基金。[參考答

8、案]非19.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利率，但低于公司債券的利率。[參考答案]非20.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會發(fā)生信息不完整或者缺乏獨(dú)立判斷。[參考答案]是21.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。[參考答案]是22.一般來說，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。[參考

9、答案]非23.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。[參考答案]非24.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。[參考答案]是25.基金信托關(guān)系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。[參考答案]是26.信托關(guān)系中，在法律上，信托財(cái)產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預(yù)受托人對財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作。[參考答案]是27.基金持有人委托基金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保護(hù)基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人對