銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度

1、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀監(jiān)發(fā) （銀監(jiān)發(fā)[2010]111 [2010]111 號(hào)） 號(hào)）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 、 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工

2、作聯(lián)席會(huì)議制度》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)第 102 次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)將三項(xiàng)制度印發(fā)給你們，自 2011 年 1 月 1 日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與三項(xiàng)制度不一致的，以三項(xiàng)制度為準(zhǔn)。附件：一、案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)二、案件信息確認(rèn)報(bào)告三、案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二 0 一 0 年十二月二十日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章 第一章 總則 總則第一條 第一條 為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明

3、確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過(guò)程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條 第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門(mén)及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條 第三條 本規(guī)程所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法

4、應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录５谒臈l 第四條 本規(guī)程所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。第五條 第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。第六條 第六條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或

5、直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。第七條 第七條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)和案件稽查部門(mén)按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開(kāi)展案件處置工作，調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《

6、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開(kāi)展相應(yīng)工作。(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。(四)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn)，根據(jù)案件反映的問(wèn)題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。第十二條 第十二條 案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)或案件稽查部門(mén)單獨(dú)派出的督查組向本部門(mén)報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、案件稽

7、查部門(mén)和其他相關(guān)部門(mén)聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門(mén)向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門(mén)，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門(mén)。第十三條 第十三條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。第十四條 第十四條 案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀(guān)，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。

8、禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。第十五條 第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。 第四章 第四章 案件審結(jié) 案件審結(jié)第十六條 第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問(wèn)題、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。第十七條 第十七條 銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

9、案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門(mén)，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門(mén)。第十八條 第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。第十九條 第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專(zhuān)人管理。 第五章 第