農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)試題

1、1、下列哪些事項不屬于領(lǐng)導(dǎo)干部報告的個人重大事項（ C ）。A、本人買賣私房 B、子女承包集體工商企業(yè)C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三資企業(yè)擔(dān)任主管人員2、銀行還可以通過（C），與監(jiān)管當(dāng)局實現(xiàn)更為有效的互動。A、被動合規(guī) B、形式合規(guī)C、主動合規(guī) D、實質(zhì)合規(guī)3、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基本原則包括（ABCD ）。A、保護(hù)

2、股東（社員）權(quán)利B、確保公平對待所有股東（社員）C、依法保護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)利，加強他們的參與機(jī)制D、確保及時和準(zhǔn)確地通告和披露與公司財務(wù)狀況、經(jīng)營管理、所有權(quán)和公司治理結(jié)構(gòu)有關(guān)的所有信息資料4、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織在（B）中給公司治理結(jié)構(gòu)作了一個有代表性的定義。A、《公司治理結(jié)構(gòu)原理》 B、《公司治理結(jié)構(gòu)原則》C、《公司治理結(jié)構(gòu)框架》 D、《公司治理法則》5、銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會中應(yīng)至少有(B)名外部監(jiān)事，有利于強化監(jiān)事會的

3、客觀性。A、1 B、2 C、3 D、46、根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個“不12、 受全球金融危機(jī)影響，防控案件風(fēng)險難度加大的原因包括（ABD ）。A、部分縣域中小企業(yè)經(jīng)營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風(fēng)險13、 案件防控長效機(jī)制建設(shè)的特點包括（ ACD ）。A、規(guī)范性 B、有效性 C、穩(wěn)定性 D、長期性14

4、、 根據(jù)事實、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形（ ACD ）。A、不正當(dāng)交易行為 B、違紀(jì)行為 C、一般違法行為 D、犯罪行為15、 修改客戶信息資料，須由客戶提供以下資料（ABC）。A、變更申請 B、出具有關(guān)證明文件C、本人有效身份證件16、 辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)的賬務(wù)處理（D）。A、借：貼現(xiàn)—貼現(xiàn)申請人戶 貸：××活期存款—貼現(xiàn)申請