集團(tuán)公司內(nèi)部貸款工作規(guī)范

1、集團(tuán)公司內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)工作規(guī)范第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)公司（以下簡稱集團(tuán)公司）內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)的管理，確保資金的安全性、流動(dòng)性和效益性，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際情況，特制定本工作規(guī)范。第二條 本辦法所稱內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)是集團(tuán)公司統(tǒng)一融資后，采取由資金中心發(fā)放內(nèi)部貸款、委托銀行貸款兩種方式。屬資金中心發(fā)放的，由資金中心與用款單位簽訂內(nèi)部貸款合同，發(fā)放借款、收取利息、本金等業(yè)務(wù)；屬委托銀行貸款的，由集團(tuán)公司與受托銀行簽訂委托合同，集團(tuán)公司、受

2、托銀行與借款人簽訂委托借款合同, 發(fā)放借款、收取利息、本金等業(yè)務(wù)。第二章機(jī)構(gòu)與職責(zé)第三條 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部（以下簡稱財(cái)務(wù)部）負(fù)責(zé)根據(jù)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流狀況及利率變動(dòng)等情況，擬定內(nèi)部貸款計(jì)劃，報(bào)集團(tuán)公司審批。 第四條 集團(tuán)公司資金中心（以下簡稱資金中心）負(fù)責(zé)辦理與用款單位簽訂內(nèi)部貸款合同，發(fā)放借款、收取利息、本金等業(yè)務(wù)。第五條 集團(tuán)公司會(huì)計(jì)中心（以下簡稱會(huì)計(jì)中心）負(fù)訂委托借款合同,委托合同和委托借款合同需由集團(tuán)公司辦公室

3、審核。第七條 借款人必須嚴(yán)格按照借款合同約定歸還本金，支付利息。第四章 貸后管理第八條 集團(tuán)公司及資金中心負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部貸款的質(zhì)量監(jiān)管制度，參照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》對(duì)內(nèi)部貸款進(jìn)行分類、登記和催收。第九條 集團(tuán)公司、資金中心及集團(tuán)各成員單位要加強(qiáng)貸款業(yè)務(wù)的日常管理，嚴(yán)格執(zhí)行以下制度，切實(shí)防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）業(yè)務(wù)臺(tái)帳制度：對(duì)每一筆貸款事項(xiàng)必須做到記錄清晰、資料完整、手續(xù)齊全、程序到位，定期對(duì)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行分類、整理、分析和歸檔