中韓金融控股公司法律制度比較研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融市場(chǎng)的開(kāi)放，中韓兩國(guó)金融業(yè)面臨著越來(lái)越激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。在這種背景下，大力發(fā)展金融控股公司(或集團(tuán))，實(shí)現(xiàn)多元化，國(guó)際化經(jīng)營(yíng)逐漸成為兩國(guó)金融機(jī)構(gòu)保持和提高綜合競(jìng)爭(zhēng)能力的重要選擇。 從全球金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，金融控股公司在中韓兩國(guó)的發(fā)展前景非常廣闊。研究金融控股公司是探討中韓兩國(guó)金融業(yè)在對(duì)外開(kāi)放的環(huán)境中如何應(yīng)對(duì)日趨激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的需要；是規(guī)范國(guó)內(nèi)金融競(jìng)爭(zhēng)，改善中韓兩國(guó)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的需要。金融控股公司在帶來(lái)巨大

2、經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)也帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)。 韓國(guó)曾經(jīng)遭遇了亞洲金融危機(jī)。1997年亞洲金融危機(jī)的爆發(fā)讓韓國(guó)國(guó)內(nèi)的金融部門(mén)受到很大的沖擊，一些經(jīng)營(yíng)不良的金融機(jī)構(gòu)倒閉或被收購(gòu)了。甚至，這些金融部門(mén)的危機(jī)還導(dǎo)致整個(gè)韓國(guó)經(jīng)濟(jì)的危機(jī)。亞洲金融危機(jī)讓韓國(guó)政府認(rèn)識(shí)到金融部門(mén)的特殊性和重要性。為了避免再次發(fā)生這樣的悲劇，在發(fā)展金融控股公司的同時(shí)也要金融良性法律調(diào)整與有效監(jiān)管機(jī)制的建立完善。 本論文一共分為五章。第一章，主要論述了中韓關(guān)于一般控股公

3、司的規(guī)定。金融控股公司是一般控股公司的一種形態(tài)。金融控股公司是金融公司和控股公司的有機(jī)結(jié)合。為了了解金融控股公司要先認(rèn)識(shí)一般控股公司的概念及形態(tài)。在控股公司的基礎(chǔ)上解釋金融控股公司的概念，并進(jìn)一步概括相關(guān)內(nèi)容。第二章，主要介紹金融控股公司的概念及設(shè)立。先介紹金融控股公司的基本概念及幾種設(shè)立方式。然后，介紹了中國(guó)金融控股公司的相關(guān)法律。最后，講韓國(guó)相關(guān)金融控股公司設(shè)立的法律法規(guī)。第三章，主要介紹金融控股公司的所有結(jié)構(gòu)及治理結(jié)構(gòu)。如何完善金

4、融控股公司的結(jié)構(gòu)成為一個(gè)非常重要的課題。金融控股公司的治理結(jié)構(gòu)不同于一般的金融機(jī)構(gòu)或公司，其治理結(jié)構(gòu)的特殊性決定了它在很大的程度上對(duì)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)控制有著巨大的影響。主要介紹韓國(guó)《金融控股公司法》規(guī)定的相關(guān)法律法規(guī)。還有，選擇在兩國(guó)代表性的金融控股公司的實(shí)例研究分析公司結(jié)構(gòu)。第四章，主要分析了金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管。中韓兩國(guó)采取的監(jiān)管模式不同。中國(guó)采取分業(yè)監(jiān)管模式，而韓國(guó)采取統(tǒng)一監(jiān)管模式。兩個(gè)不同的監(jiān)管模式各有其優(yōu)缺點(diǎn)。通過(guò)兩國(guó)