論金融控股公司監(jiān)管的法律制度.pdf

1、當(dāng)今世界金融業(yè)的一個(gè)重要發(fā)展趨勢就是各國金融制度的趨同化。我國加入WTO后，順應(yīng)國際金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展的潮流，金融控股公司作為我國金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營過渡的一種必然選擇日益蓬勃發(fā)展起來，然而，由于其作為新型經(jīng)濟(jì)組織形式自身的特殊性和金融行業(yè)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)性和脆弱性，加上我國目前金融控股公司法律監(jiān)管制度缺失的現(xiàn)狀，使得我國目前對金融控股公司的法律監(jiān)管變得尤為迫切和必要。因此非常有必要從金融控股公司的產(chǎn)生和概念界定出發(fā)來分

2、析和研究金融控股公司法律監(jiān)管的特殊性，并在分析和比較世界各國對金融控股公司法律監(jiān)管模式的基礎(chǔ)上構(gòu)建和完善我國金融控股公司的法律監(jiān)管體系。 金融控股公司作為一種新型的經(jīng)濟(jì)組織形式，由于其往往規(guī)模較大，機(jī)構(gòu)設(shè)置復(fù)雜，經(jīng)營中存在較高的風(fēng)險(xiǎn)，因而對其的法律監(jiān)管存在著特殊性，主要表現(xiàn)在對特殊經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管上、監(jiān)管目標(biāo)的特殊性和監(jiān)管主體的特殊性上。由于金融控股公司對金融業(yè)發(fā)展舉足輕重的作用和對其進(jìn)行法律監(jiān)管的特殊性，世界上大部分金融業(yè)相對發(fā)

3、達(dá)的國家已對其進(jìn)行了法律監(jiān)管，通過分析和比較美國、英國、日本等國家金融控股公司的典型監(jiān)管模式可以為我國金融控股公司法律監(jiān)管制度的確立和完善提供有益的經(jīng)驗(yàn)。根據(jù)我國金融控股公司法律監(jiān)管制度缺失的現(xiàn)狀和金融控股公司法律監(jiān)管的特殊性，在構(gòu)建我國金融控股公司法律監(jiān)管制度基本思路的時(shí)候，首先要以明確金融控股公司的法律地位為前提，在此前提下，確立適合我國國情的立法監(jiān)管目標(biāo)和法律監(jiān)管模式，同時(shí)以立法的形式對現(xiàn)有的監(jiān)管措施進(jìn)行完善，使其發(fā)揮最佳的監(jiān)管效