外資參股上市商業(yè)銀行公司治理研究.pdf

1、我國順利加入WTO后，經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展趨勢(shì)和國內(nèi)逐漸開放的市場(chǎng)氛圍都大力推動(dòng)了我國商業(yè)銀行著力引入外資參股的發(fā)展進(jìn)程。如今，被參股的中資商業(yè)銀行已經(jīng)從中小型股份制上市商業(yè)銀行和城市上市商業(yè)銀行逐步擴(kuò)展到中、工、建、農(nóng)這種大型國有上市商業(yè)銀行，形成了一種有別于傳統(tǒng)商業(yè)銀行的治理理念和管理模式。
　　眾所周知，我國傳統(tǒng)商業(yè)銀行的壟斷傾向較為嚴(yán)重，尤其是在一些大中型國有或股份制商業(yè)銀行中，國家股、國家機(jī)關(guān)股和國有法人股都占有絕對(duì)領(lǐng)導(dǎo)地位

2、，這是我國傳統(tǒng)商業(yè)銀行在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)浪潮后不可避免的歷史遺留問題。然而，引入強(qiáng)有力的境外投資者，不僅可以在短期內(nèi)以股東實(shí)力重新分配和相互制約為基礎(chǔ)，打破我國傳統(tǒng)商業(yè)銀行股權(quán)集中度過高的局面；而且有利于改善其由來已久的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)單一、資本充足率和工作效率低下、服務(wù)理念淡化等問題。更重要的是，外資金融機(jī)構(gòu)帶來充足的資本金、一流的管理理念和新穎的運(yùn)營(yíng)模式迅速提升了我國商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效和綜合實(shí)力，使得我國商業(yè)銀行在全球銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中更具綜合實(shí)力，在

3、國際金融市場(chǎng)的發(fā)展歷程中贏得了更廣闊的前景和未來，同時(shí)也確保了我國金融事業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。
　　雖然引入外資參股可以迅速給我國上市商業(yè)銀行帶來種種好處，但過度引入亦可能產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。如果外國勢(shì)力過分干預(yù)我國銀行業(yè)乃至整個(gè)金融界的發(fā)展，我國金融機(jī)構(gòu)的“中國特色”發(fā)展之路將不可避免地受到阻礙；更嚴(yán)重的是，我國金融安全將會(huì)由于上述金融風(fēng)險(xiǎn)而受到相應(yīng)威脅，我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展也將因此受到消極影響。
　　由此，我國銀行業(yè)及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4、首先要正確認(rèn)識(shí)外資股東對(duì)我國上市商業(yè)銀行公司治理改進(jìn)的作用，改變長(zhǎng)久以來對(duì)境外投資者過分迷信和盲目追從的態(tài)度。其次，要準(zhǔn)確定位不同類型的商業(yè)銀行并合理限定其外資參股的上限，以確保中資商業(yè)銀行和境外投資者在雙方合作過程中保持平衡態(tài)勢(shì)，從而充分掌握我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。再次，要充分發(fā)揮外方董事的作用，并建立一套相互制約的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和全面而精準(zhǔn)的信息披露制度，在制度構(gòu)建方面確保我國商業(yè)銀行的良性發(fā)展。最后，要為我國商業(yè)銀行建立一套內(nèi)外一體的