S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究.pdf

1、相對(duì)于傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一個(gè)新的課題和領(lǐng)域，我國(guó)銀行業(yè)科技信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面還顯得比較薄弱。信息化在銀行業(yè)所扮演的角色日益重要，現(xiàn)代銀行業(yè)的資產(chǎn)在形式上也發(fā)生著重要的變化，可以說(shuō)信息資產(chǎn)是銀行業(yè)的第二金庫(kù)，是其核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。
　　隨著銀行信息化程度日益提高，對(duì)商業(yè)銀行而言，更要正視風(fēng)險(xiǎn)的存在，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)納入到銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理之中。在當(dāng)今商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和金融產(chǎn)品大規(guī)模地存在電子化、網(wǎng)絡(luò)化的信息系

2、統(tǒng)中，無(wú)論采用多么完美的安全保護(hù)措施，信息科技的風(fēng)險(xiǎn)總是存在的。如何有效預(yù)防和控制銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，從各種角度保障信息系統(tǒng)正常、有序和持續(xù)性的運(yùn)行，從而合理地利用現(xiàn)有資源獲取最大的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益，這是銀行信息科技監(jiān)管工作者所面臨的重大研究課題。
　　本文首先回顧了商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)與信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)理論，為研究打下理論基礎(chǔ)。然后介紹了S銀監(jiān)分局信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的現(xiàn)狀，一方面，運(yùn)用因果分析圖對(duì)單家機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

3、行有效識(shí)別，通過專家調(diào)查法對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行掌握;另一方面，采取風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估方法和定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)A銀行的信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。進(jìn)而對(duì)于信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在的問題進(jìn)行分析，總結(jié)出信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力量不足、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管依據(jù)缺失、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段單一、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式不完善、信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估體系缺失和信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制有效性不強(qiáng)六方面問題。基于此，本文最后對(duì)加強(qiáng)S銀監(jiān)分局金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提