系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)市場退出中的政府救助法律問題研究.pdf

1、分類號： 密級： U D C ：學(xué)號：405302111059 南 昌 大 學(xué) 統(tǒng) 招 碩 士 研 究 生 學(xué) 位 論 文 系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)市場退出中的政府救助法律問 系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)市場退出中的政府救助法律問 題研究 題研究 Study on the Legal Issues of Government Rescue to Systemically

2、 Important Financial Institution 李章娜 培養(yǎng)單位（院、系） ：法學(xué)院 指導(dǎo)教師姓名、職稱：吳丹波副教授 申請學(xué)位的學(xué)科門類：法學(xué) 學(xué)科專業(yè)名稱：經(jīng)濟法學(xué) 論文答辯日期：2014 年 5 月 23 日 答辯委員會主席：馬德才 評閱人： 2014 年 5 月 23 日 摘要 I 摘 要 金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中處于中心位置， 系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)作為金融行業(yè)的主體，其良好

3、的經(jīng)營對經(jīng)濟發(fā)展來說是十分重要的。金融機構(gòu)在為社會創(chuàng)造信用的同時， 由于自身經(jīng)營所具有的脆弱性以及政府的金融監(jiān)管水平不高等諸多因素，凝聚了大量的風(fēng)險。風(fēng)險作為損失的一種可能性，當(dāng)金融機構(gòu)的風(fēng)險超過了一定標(biāo)準時，該金融機構(gòu)就有可能成為問題金融機構(gòu)。如果具有系統(tǒng)重要性的金融機構(gòu)出現(xiàn)了問題但是得不到妥善救助， 則可能會使風(fēng)險蔓延到整個金融系統(tǒng)， 以致爆發(fā)金融危機， 使社會經(jīng)濟遭受重大損失。 所以，對于問題系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)進行政府救助非常普遍

4、， 研究其中的法律問題也很有必要。本文主要分為四個部分，第一章介紹了什么是系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)以及怎樣對它進行評估，之后探討了“大而不倒”原則對政府救助理念的影響， 最后概述了金融風(fēng)險的基本來源以及建立問題金融機構(gòu)政府救助的必要性。第二章從概念、各國措施的比較和實施中的具體問題三方面詳細解析了系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)市場退出中的政府救助制度。 第三章針對我國當(dāng)前的金融機構(gòu)救助制度存在的問題提出建立中國特色救助制度十分必要， 并對怎樣建立提出個人