養(yǎng)老金投資組合方案

1、養(yǎng)老金投資組合案列,,提綱,題目分析投資分析方案分析結(jié)果分析,,,題目分析,我要退休衣食無(wú)憂(yōu)，元芳，你怎么看？,,王先生的投資要求,50歲有1億存款60歲到100歲每年花800萬(wàn)合計(jì)要3.2億 10%,,,投資分析,投資原則,投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益永遠(yuǎn)成 投資組合的風(fēng)險(xiǎn)要 單項(xiàng)投資的風(fēng)險(xiǎn),正比,低于,分散風(fēng)險(xiǎn)僅僅的對(duì)資產(chǎn)分散,根據(jù)投資需求對(duì)資產(chǎn)投資 進(jìn)行分散,我們的目標(biāo),,組合投資的魅力,

2、比例,儲(chǔ)蓄,可選擇的投資產(chǎn)品有,債券,外匯,股票,期貨,保險(xiǎn),基金,信托,投資風(fēng)險(xiǎn)分析,,,債券,利率風(fēng)險(xiǎn),,保險(xiǎn),,儲(chǔ)蓄,升息或降息,,,,方案分析,,,,,,90%,10%,信托,股票,,,,,,,90%,,10%,,,低風(fēng)險(xiǎn)低收益,高收益高風(fēng)險(xiǎn),信托---保穩(wěn),信托產(chǎn)品是由信托公司發(fā)行的，投向特定項(xiàng)目的理財(cái)產(chǎn)品，多為固定收益類(lèi)產(chǎn)品，目前年化收益類(lèi)多在8%-12%優(yōu)點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)定性好缺點(diǎn)是：100萬(wàn)起步，門(mén)檻

3、較高，投資周期長(zhǎng)。,受人之托，代人理財(cái),一起學(xué)著做,信托的制度優(yōu)勢(shì),信托財(cái)產(chǎn)隔離制度：保障資產(chǎn)安全專(zhuān)業(yè)管理機(jī)制：信托專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)具有地產(chǎn)、PE、證 券等領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，以專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)運(yùn)作資產(chǎn)多方位監(jiān)管：銀監(jiān)會(huì)、銀行、信托公司多方位監(jiān)管信托計(jì)劃的執(zhí)行與資金的安全運(yùn)作流動(dòng)性與退出機(jī)制：信托財(cái)產(chǎn)可以按份額交易，信托計(jì)劃有多種安全退出項(xiàng)目的機(jī)制,信托產(chǎn)品,穩(wěn)定收入,金融產(chǎn)品,低風(fēng)險(xiǎn),,,,,,,,,,貸款信托類(lèi),權(quán)益信托類(lèi),融資租賃信托

4、,不動(dòng)產(chǎn)信托,,,,,,土地與地上或地下的各種建筑設(shè)施,,,,融資,購(gòu)買(mǎi),承租,掙錢(qián),,吸收資金發(fā)放貸款信息不對(duì)稱(chēng)收益率封頂,,實(shí)現(xiàn)無(wú)形資產(chǎn)的變現(xiàn),例如股權(quán)等,信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),,,受托人風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)低,風(fēng)險(xiǎn)傳染,,,政策法律風(fēng)險(xiǎn),受托人的道德風(fēng)險(xiǎn),,缺乏流動(dòng)性，使之不能有效分散、轉(zhuǎn)移、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn),國(guó)內(nèi)四大信托品牌之一--- 新華信托,股東實(shí)力：產(chǎn)業(yè)資本+國(guó)

5、際投行歷史悠久 ：最早的金融持牌信托機(jī)構(gòu)專(zhuān)注于信托創(chuàng)新與資產(chǎn)管理誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)， 贏得美譽(yù),自公司成立至今無(wú)一起未兌付信托案例,新華匯源一號(hào),股票---搏利,,,,,一起學(xué)著做,假設(shè),不買(mǎi)到最低點(diǎn)，賣(mài)不到最高點(diǎn)為收益打一個(gè)折扣，取系數(shù)阿爾法為0.6 第一個(gè)五年 514%*0.6+100%=408.4%